在微信里就能用的保险顾问全能助理。
不是又一个AI工具，是一个帮你干活的工作台
获取准客户，扩大人脉圈
发帖模板、人设定位、内容排期，帮保险顾问经营朋友圈获客
结合客户画像/节气/热点，自动生成可群发微信的精简文案
复制群消息给小保AI，自动归纳总结，发现潜在客户需求
邀约客户见面，创造面谈机会
按客户关系亲疏，生成自然不尴尬的邀约话术
了解客户情况，发现保障缺口
客户保单拍照发过来，自动识别条款，出结构化缺口分析报告
输入客户信息，自动分析缺口并推荐配置方向
帮客户配方案，算保费算回报
处理异议、练话术、推动签单
客户说「太贵了」「再考虑」→小保AI秒出应对话术
模拟不同类型客户，练完即反馈话术优缺点，对比销冠话术
个人库+团队共享库，角色扮演优先调用团队销冠话术
理赔跟进、续保提醒、客户维系
出险→读条款→分析病历→出理赔指引→跟踪进度→到账提醒
基于客户画像+记忆+送礼历史，按场景+预算推荐礼物，附话术，自动提前提醒
保单到期前提醒跟进，不丢续期佣金
客户生日前3天提醒，生成个性化祝福
把满意客户变成你的人脉节点
发现潜在KOL→建档→维系提醒→转介绍追踪闭环
贯穿整个销售循环的底层工具
四象限任务+每日打卡+客户列表+签单状态+跨设备同步
自动整理今日见客户/签单/待办，明早看一眼就进入状态
招人、带人、壮大团队
筛选苗子→邀约宣讲会→角色扮演招新→多次跟进→促成入行
入职开号→内测→交付，离职清空或移交，数据完全隔离
没有直接竞品，小保AI是唯一覆盖全销售循环的微信展业平台
| 销售环节 | 小保AI | 保险师 | 快保 | i云保 | 通用AI |
|---|---|---|---|---|---|
| 微信集成 | ✅原生 | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| 拓客 | ✅朋友圈/群发 | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| 需求分析 | ✅AI保单体检 | ✅手动 | ✅手动 | ❌ | ❌ |
| 方案设计 | ✅算费/IRR/个税 | ✅基础 | ✅基础 | ❌ | ⚠️通用 |
| 促成 | ✅角色扮演+异议 | ❌ | ❌ | ❌ | ⚠️需自写 |
| 售后 | ⬜理赔/续保 | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| 转介绍 | ⬜KOL管理 | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| 增员 | ⬜招新模块 | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| 数据隐私 | ✅用完即删 | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| 月费 | ¥20-30 | 免费+增值 | 会员制 | 免费+抽佣 | ¥140+ |
保单体检9大模块+保险顾问编辑流程，不是通用AI能替代
用得越久，话术库越丰富，角色扮演越真实
用完即删+客户数据在客户手里，大厂不敢做小厂做不了
加微信就用，零配置零学习成本，一个窗口搞定
来自真实保险从业经验，不是产品经理拍脑袋
拓客→约访→需求→方案→促成→售后→转介绍→增员
小保AI是MomAi在保险行业的案例——行业模板+微信原生+数据隐私
零配置，扫码绑定就能用
发语音就行，AI自动识别
用完即删，不碰隐私红线
保险/健身/育儿…每个行业一套专属模板
小保AI = 保险顾问微信里的全能展业助理
拓客→约访→需求→方案→促成→售后→转介绍
AI是引擎，不是卖点——卖的是「帮保险顾问搞定销售循环」
John Yang (杨壮元) · MomAi创始人
🏛️ 教育背景
中山大学计算机系学士 · 金融学在职研究生 · 美国明尼苏达大学MBA
🖥️ 汇丰银行科技部（多年）
前5年做汇丰中国保险业务系统开发，之后做投行基金业务系统，最后做手机银行前端与AI客服开发。15年IT行业项目管理经验，曾任汇丰科技(广东)工会副主席（服务4000+员工）。
🏃 转行做保险经纪
2023-2024年，持牌加入友邦中国与香港保诚，亲自落场做保险经纪人，跑通一线销售全流程。
🚀 拥抱AI生态（2025-2026）
这一年静默蓄力，系统学习AI大模型生态——从英伟达硬件到模型算法，从智能体到数据治理，全面接触、持续探索。
💡 创立MomAi
遇见Hermes与小龙虾，找到技术突破口——把"写保险系统+用保险系统+做AI"三栖经验串连起来，做成小保AI。同时为香港诺实咨询合伙人，专注企业ESG咨询与数智化服务。
📱 联系 MomAi 智能管家
扫码添加微信：momai-agent